Faites vraiment fructifier votre excédent de trésorerie
Cabinet de courtage spécialisé dans la gestion de trésorerie d’entreprise — en partenariat avec DOUGS
Nous aidons les entreprises dans la gestion de leurs excédents de trésorerie, nous établissons des stratégies de placement adaptés aux besoins et exigences de nos clients afin de valoriser et faire fructifier le capital excédentaire.
L'équipe For Your Invest
2 associés passionnés et investis dans leur mission
Mélanie Cloutet
Conseillère business et stratégie d’entreprises.
Frédéric Ledrux
Courtier en placement financier et stratégies patrimoniales.
Thomas JEAN et Djelloul HOUARI sont des indépendants qui ont leur propre cabinet de courtage et qui travaillent en prestation pour le cabinet For Your Invest.
Notre méthode
Un process simple & transparent
1er contact
1er Contact Pris par le client via la plateforme DOUGS.
1er rdv physique ou visio
Phase de découverte : le client expose sa situation, ses besoins et attentes. Présentation des choix possibles en termes de placements et supports. Explication approfondie sur les contrats de capitalisation et les produits structurés. Si le client est intéressé, planification d'un 2ème rendez-vous. Envoi d'un mail récapitulatif avec les produits évoqués.
Validation & mise en place
Demande d'accord auprès de l'assureur. Validation du contrat et de l'allocation. Signature électronique des documents contractuels.
Suivi dans le temps
Tout au long de la vie du contrat, des points réguliers sont organisés pour évaluer l'évolution de la situation, proposer de nouveaux placements si opportun, ou valider le cap actuel — a minima une fois par an.
Découvrez nos produits structurés
un placement flexible et performant
Un placement sur-mesure avec des règles claires dès le départ (durée, protection, rendement, remboursement). Parfait pour optimiser votre stratégie et explorer de nouvelles opportunités.
Votre trésorerie d'entreprise mérite mieux qu'un compte courant.
Ensemble, on analyse votre situation, on vous présente les solutions adaptées (contrats de capitalisation, produits structurés), et on construit une stratégie sur-mesure autour de vos objectifs.
Questions fréquentes
Le rachat est possible à tout moment, l’objectif étant de laisser le produit structuré vivre mais s’il y a un besoin de racheter, cela peut être fait à n’importe quel moment mais cela sera fait au montant de la valeur liquidative du moment.
En fonction des assureurs, le montant minimum de souscription au contrat de capitalisation varie entre 20 000 € jusqu’à 100 000 €.
Les produits structurés en soit sont éligibles à partir de 1 000 €.
Le cabinet est rémunéré par les assureurs sous forme de commissions.
Les frais à prévoir sont les frais d’entrée et frais de gestion qui varient en fonction des assureurs.
Nous travaillons un logiciel qui vous permet d’avoir un espace client dédié sur lequel vous pouvez retrouver l’ensemble des contrats que nous gérons.
Il est à noter que, sur la partie produit structuré, seule la valeur liquidative du produit sera accessible ce qui ne donnera pas la performance du sous-jacent en lui-même.
Oui, nous avons accès à des assureurs qui nous offrent un panel de produit allant ETF, titre vif, OPCVM, SPI, Private Equity, etc
Nous proposons régulièrement des produits structurés à capital garanti, le rendement dépend de chaque produit. Sur la période 2026, nous atteignons des rendements en 5 et 6 % net de frais de gestion. (Le rendement moyen des produits structurés sur lesquelles nous avons placé et de 6-7 % brut/an.)
Certains assureurs acceptent des versements complémentaires.
Non, nous ne proposons pas de la cryptomonnaie.
Les fonds sont disponibles à tout moment, en fonction du support sur lequel les fonds sont placés, il peut y avoir des pénalités lors du retrait.
Non, disposer de son premier bilan n’est pas obligatoire mais la possibilité d’investissement dépendra de la trésorerie dormante disponible.
Cela n’est pas incompatible, on peut investir sur un CTO et sur un contrat de Capitalisation Personne Morale.
Le contrat de Capitalisation Personne Moralle offre des subtilités en fiscalité qui sont, à notre sens, plus intéressantes que le CTO (fiscalité moins lourde pendant la vie du contrat et transmission possible vers une Holding).
Nous avons vous proposons des produits différenciants qui ne sont pas accessible si vous investissez par vous-même. De plus, nous répondons à une demande de gestion passive des contrats par nos clients.
En investissant à titre personnel, il est nécessaire sortir les fonds de la structure et cette sortie est soumise à la Flat Tax. Alors qu’en investissant par la société, on évite cette Flat Tax.